Кредитный брокер Роял Финанс > Банки > Кредитные программы Альфа-Банка > Банковская гарантия

Альфа-Банк: банковская гарантия

Банковская гарантия в «Альфа-Банке» — эффективный инструмент, обеспечивающий безопасность и надежность бизнес-сделок. Это обязательство банка перед получателем гарантии о выполнении определенных финансовых обязательств со стороны клиента-гаранта. Гарантия обеспечивает финансовую уверенность сторон сделки, повышает уровень доверия к бизнес-партнерам и минимизирует риски. «Альфа-Банк» предоставляет банковскую гарантию и широкий спектр других гарантийных услуг, соответствующих потребностям клиентов и требованиям рынка, для расчета стоимости которых можно воспользоваться калькулятором.

Условия и виды

Банковские гарантии для защиты одного из участников сделки от убытков предлагаются в различных видах в зависимости от потребностей клиентов и требований проектов. Это гарантии исполнения, оплаты, задолженности, а также тендерные, налоговые, договорные и таможенные гарантии. Сроки рассмотрения заявки на банковскую гарантию в «Альфа-Банке» и стоимость услуг зависят от специфики проекта.

Банковская гарантия в «Альфа-Банке» на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ (615-ПП)) защищает интересы заказчика, повышает уровень доверия к нему, позволяет участникам госзакупок использовать собственные средства для других целей, вместо блокировки финансов в виде задатка. Она является безотзывной и защищает от неуплаты пени, штрафов и неустоек, некачественного исполнения договора, отказа победителя тендера подписывать контракт. Бенефициар в соглашениях такого типа — заказчик, а гарант — банк из утвержденного Минфином списка.

Сумма	до 10 млн рублей (44-ФЗ) 10-60 млн рублей (223-ФЗ) 60-150 млн рублей (185-ФЗ (615-ПП)
Срок гарантии	до 62 месяцев (до 84 индивидуально)
Размер комиссии (процентная ставка)	2,5% (44-ФЗ) 2,9% (223-ФЗ,185-ФЗ (615-ПП)
Документы для Юридических лиц и ИП	Копия всех страниц паспорта Единоличного исполнительного органа/ИП Финансовые документы при любой системе налогообложения: — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах за последний календарный год с отметкой/электронной квитанцией ФНС — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах за последний отчётный период и отчётный период, предшествующий последнему Копия актуального протокола (решения) об избрании/назначении Генерального директора Устав (только по запросу банка)
Требования	Продукт предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Срок регистрации юридического лица/индивидуального предпринимателя должен составлять не менее 6 месяцев на дату подачи заявки Юридическое лицо/индивидуальный предприниматель должны быть резидентами РФ и располагаться на территории РФ
Обеспечение	Без обеспечения либо индивидуально: поручительство ЮЛ или депозит. При сроке гарантии более 36 мес. и сумме более 10 млн. Р поручительство ФЛ обязательно Поручительство ФЛ с долей не менее 51%, при совокупном лимите на клиента свыше 100 млн Р

В «Альфа-Банке» предоставляются три типа коммерческих банковских гарантий — на возврат аванса, на исполнение обязательств или платежа. Договорные гарантии обеспечивают выполнение обязательств между поставщиком и заказчиком вне закупок. Согласно с текстом договора, банк возвращает заказчику аванс, покрывает неустойку или оплачивает работу исполнителя.

Сумма	от 10 до 150 млн
Срок гарантии	до 62 месяцев (до 84 индивидуально)
Размер комиссии (процентная ставка)	Для гарантий платежа - от 5%, для всех остальных - от 3,5%
Документы для Юридических лиц и ИП	Копия всех страниц паспорта Единоличного исполнительного органа/ИП Финансовые документы при любой системе налогообложения: — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах за последний календарный год с отметкой/электронной квитанцией ФНС — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах за последний отчётный период и отчётный период, предшествующий последнему Копия актуального протокола (решения) об избрании/назначении Генерального директора Устав (только по запросу банка)
Требования	Продукт предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Срок регистрации юридического лица/индивидуального предпринимателя должен составлять не менее 6 месяцев на дату подачи заявки Юридическое лицо/индивидуальный предприниматель должны быть резидентами РФ и располагаться на территории РФ
Обеспечение	Без обеспечения либо индивидуально: поручительство ЮЛ или депозит. При сроке гарантии более 24 мес. и сумме более 10 млн. Р поручительство ФЛ обязательно

Налоговые гарантии позволяют при поддержке банка получить отсрочку на уплату акцизов на подакцизные товары, выплату налогов и ускорить процесс возмещения НДС. В этом случае бенефициаром является Федеральная налоговая служба, а принципалом — налогоплательщик. «Альфа-Банк» входит в одобренный для этого Минфином перечень финансово-кредитных учреждений.

Сумма	до 70 млн
Срок гарантии	до 12 мес.
Размер комиссии (процентная ставка)	от 2,5%
Документы для Юридических лиц и ИП	Копия всех страниц паспорта Единоличного исполнительного органа/ИП Финансовые документы при любой системе налогообложения: — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах за последний календарный год с отметкой/электронной квитанцией ФНС — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах за последний отчётный период и отчётный период, предшествующий последнему Копия актуального протокола (решения) об избрании/назначении Генерального директора Устав (только по запросу банка)
Требования	Продукт предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Срок регистрации юридического лица/индивидуального предпринимателя должен составлять не менее 6 месяцев на дату подачи заявки Юридическое лицо/индивидуальный предприниматель должны быть резидентами РФ и располагаться на территории РФ
Обеспечение	Без обеспечения либо индивидуально: поручительство ЮЛ или депозит (100% от суммы).

Банковской гарантией на транспортировку товаров из-за рубежа и прохождение процедур на таможне в «Альфа-Банке» могут воспользоваться юридические лица и индивидуальные предприниматели. По условиям соглашения банк выплатит налоги и таможенные пошлины вместо клиентов. Бенефициар — Федеральная таможенная служба, она же утверждает перечень банков, допущенных к предоставлению таможенных гарантий.
Таможенные гарантии предоставляются на индивидуальных условиях.

Схема работы

Проверка банковской гарантии в реестре

Клиенты «Альфа-Банка» после получения банковской гарантии могут проверить наличие ее в реестре, чтобы подтвердить ее легитимность и соответствие требованиям законодательства. Реестр — специальная база данных, в которую банк обязан внести информацию о гарантиях в течение суток с момента их выдачи. На сайте «Альфа-Банка», чтобы пользователи могли получить электронные банковские гарантии или проверить наличие других продуктов, предусмотрен вход в личный кабинет. Этот механизм обеспечивает прозрачность и контроль над использованием банковских гарантий, позволяет избежать возможных мошеннических схем, защищая интересы всех сторон — заказчика, поставщика и банка.